15.12.2017

Liquidität verbessern, Zinsen reduzieren

Erfolgsfaktor Cash Management

© jannoon028 - Fotolia

In deutschen Unternehmen schlummern rd. 120 Mrd. Euro Liquiditätsreserven. Sie zu aktivieren, wäre vielfach die wirtschaftlichere Alternative zum Kredit. Fehlt es an der notwendigen Transparenz über Zahlungsströme und Guthaben im Unternehmen, werden wertvolle Spielräume verschenkt. Ob es um die Bargeldeinnahmen Ihrer Verkaufsstellen geht, die bankübergreifende Steuerung Ihres Zahlungsverkehrs oder den Ausgleich dezentraler Konten: Über einen effizient gestalteten Zahlungsverkehr und nachhaltiges Liquiditätsmanagement – kurz: „Cash Management“ – verbessern Sie Ihre Liquidität, optimieren Sie Ihre Zinsen, reduzieren Sie Aufwand und Risiken und schaffen Sie Transparenz.

Liquidität verbessern und Zinsen optimieren

Die Innenfinanzierungsmöglichkeiten vieler Unternehmen sind längst noch nicht ausgeschöpft. Ein wesentlicher Ansatzpunkt ist die oft hohe Kapitalbindungsdauer beispielsweise durch lange Zahlungsziele oder die Verzögerungen bei Fakturierungen und Mahnungen. Gelingt es, den Kapitalumschlag zu verkürzen (z.B. durch die Gewährung von Skonti, die beschleunigte Zahlbarstellung von Rechnungen, die Umstellung von Forderungen auf den Einzug per Lastschrift), kann sich daraus ein ansehnlicher Liquiditäts- und Zinsvorteil für Sie ergeben.

Auf dem einen Konto sind Überziehungszinsen fällig, auf dem anderen besteht ein Guthaben ohne nennenswerten Ertrag – diese Situation kennt jeder Treasurer, der mehrere Konten seines Unternehmens betreut. Über geschicktes Cash Management gleichen Sie die Soll- und Haben-Salden von Liquiditätspositionen aus. Über standardisierte Zahlungsläufe zu fixen Terminen können Sie dafür sorgen, dass Zahlungsfristen stärker ausgereizt oder Skontoerträge konsequent erhöht werden.

Aufwand und Risiken reduzieren

Zur Vorbereitung auf die Single Euro Payments Area (SEPA) haben Sie sich intensiv mit Ihren Zahlungsverkehrsprozessen beschäftigt, Ihre Systeme angepasst und interne Abläufe überprüft. Lassen Sie das dabei erworbene Know how im Cash Management nicht brachliegen! Prüfen Sie, ob weitere Optimierungen möglich sind. Die Nutzung von Lastschriften, Payment Factories (Zentralisierung von Zahlungen in einer Einheit) können helfen, Zeit und Kosten spürbar zu reduzieren.

Transparenz schaffen

Welche Überweisungen Ihrer Kunden sind schon eingegangen? Hat sich die politische oder wirtschaftliche Lage in einzelnen Auslandsmärkten gewandelt? Wie verändern sich die Kurse auf dem Devisenmarkt? Wer fundierte Entscheidungen im Cash Management treffen will, braucht verlässliche und zeitnahe Informationen über den aktuellen Finanzstatus sowie Kursinformationen. Auch Einschätzungen zur Bonität potenzieller Geschäftspartner und länderspezifische Risikobewertungen können im nationalen und weltweiten Handel von unschätzbarem Wert sein.

Ihre Vorteile

  • Optimierung des Cashflows in Ihrem Unternehmen
  • Verbesserte Bonität durch Reduktion der Kapitalbindung
  • Risikoreduzierung durch erhöhte Transparenz
  • Steigerung der Zinserträge
  • Senkung von Transaktionskosten durch schlankere Abwicklung
  • Erhöhte Planungssicherheit
  • Optimierung der Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette

Unterstützung von Experten zahlt sich aus

Die Märkische Bank eG unterstützt und berät Sie praxisnah bei der Planung und Steuerung Ihrer Liquidität: von der Informationsbeschaffung über die Steuerung aktueller Dispositionen bis zur optimalen Verwaltung. Ergänzend dazu bietet sie Ihnen softwaregestützte Lösungen für das Electronic Banking und einen umfassenden (Sicherheits-)Service. 

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